Avec environ 190 immeubles et plus de 4000 locataires, le Groupe Mobilière figure parmi les principaux propriétaires privés d’immeubles et de biens-fonds de Suisse. Mobilière Suisse Asset Management SA gère un portefeuille immobilier dont la valeur de marché avoisine 3,0 milliards de CHF. Cela permet à la Mobilière d’avoir une influence sur des enjeux importants, comme l’utilisation des ressources naturelles, la densification du milieu bâti ou la disponibilité de logements abordables. Le portefeuille se compose d’immeubles de rapport ainsi que de bâtiments affectés au propre usage du Groupe. Les biens immobiliers sont des valeurs réelles dont les prix évoluent de manière relativement indépendante des autres catégories d’actifs. Ils offrent en outre une bonne protection contre l’inflation, tout en générant des revenus constants et des rendements attrayants. Les placements immobiliers directs sont un important pilier de la gestion des placements de la Mobilière. De plus, avec le fonds de placement immobilier «MobiFonds Swiss Property», les investisseurs institutionnels ont la possibilité d’investir, avec la Mobilière, dans un portefeuille immobilier suisse de premier ordre privilégiant les constructions récentes.

Comme pour les papiers-valeurs, tout le cycle de vie des investissements immobiliers est géré en interne, de la gestion du portefeuille dans son ensemble à la gestion de chaque bien, en passant par l’acquisition ou la construction. Lors de l’acquisition ou de la construction d’un immeuble, ainsi que durant toute sa période d’exploitation, nous tenons systématiquement compte des questions sociétales, écologiques et économiques. Ce faisant, nous cherchons non pas à maximiser nos bénéfices, mais plutôt à obtenir des rendements durables et à répondre aux attentes des utilisateurs des immeubles. Durant la phase d’acquisition, nous évaluons l’investissement dans le cadre d’un processus de diligence raisonnable en tenant compte non seulement de facteurs de coût et de rendement, mais aussi de critères de site, comme la démographie, l’accès au réseau de transport ou les émissions polluantes. Nous voulons créer des espaces d’habitat aux prix abordables, en utilisant des méthodes de construction écorespectueuses.

Les moyens d’y parvenir pouvant toutefois varier d’un projet à l’autre, chaque immeuble fait l’objet d’une évaluation individuelle, pour son achat comme pour son entretien.

De plus, nous collaborons activement avec des associations professionnelles, assurons une veille technologique et mettons en pratique le savoir acquis dans  la gestion des immeubles. Pour chaque bien exploité, un Certificat énergétique cantonal des bâtiments (CECB) officiel est délivré. Nous utilisons ces informations pour améliorer de manière ciblée l’efficacité énergétique de nos bâtiments, dans le cadre de notre gestion du portefeuille et de chaque bien. Lors de la rénovation d’installations de chauffage, nous optons si possible pour des systèmes émettant moins de CO2.

Les questions de durabilité écologique, économique et sociétale sont également des priorités explicites du MobiFonds Swiss Property. Dans les grands projets, en sus de l’interprétation urbanistique, la conception architecturale et la mixité des groupes d’utilisateurs doivent aussi créer une plus-value sociétale. Outre six projets de logements pour personnes âgées, le portefeuille du fonds inclut un projet de construction de logements pour étudiants et un campus scolaire. Il tient ainsi compte de l’évolution démographique, tout en contribuant à l’offre de formation. Nous contribuons en outre à la durabilité par notre participation à divers projets de développement de quartiers. En densifiant l’habitat, nous pouvons lutter contre le mitage du territoire et économiser le sol, une ressource limitée, sans pour autant perdre en qualité de vie. Il faut tenir compte en l’occurrence non seulement des exigences énergétiques, mais également des aspects sociétaux, et encourager la mixité sociale, la mobilité et les espaces extérieurs interactifs, comme les lieux de rencontre et les potagers urbains. Afin de garantir la durabilité du développement des quartiers, nos projets reposent sur des éléments d’assurance qualité fondamentaux qui s’inscrivent dans des objectifs d’investissement d’ordre supérieur. En font partie un processus de développement échelonné impliquant tous les groupes d’utilisateurs du site et la réalisation d’un concours d’architecture, portant à la fois sur les questions d’urbanisme et de mobilité. Enfin, il est essentiel d’engager précocement le dialogue avec toutes les parties prenantes: riverains, groupements politiques et représentants des entreprises locales.