Philosophie de placement de Mobilière

 

La sécurité avant le rendement

  • Nous sommes convaincus de réaliser un résultat des placements durable à long terme en privilégiant la sécurité plutôt que le rendement. Il s’agit avant tout d’éviter des pertes substantielles.
  • Grâce à une large diversification au sein de différentes classes d’actifs, nous composons des portefeuilles solides dans le cadre des objectifs de placement et de risque définis.
  • Nous mettons l’accent sur les placements suisses. Les monnaies étrangères font l’objet d’une couverture stratégique et tactique.
     

Gestion active

  • Nous sommes convaincus qu’une gestion active et responsable des placements tout au long du cycle économique permet de tirer parti des inefficiences des marchés financiers et de réaliser ainsi une plus-value pour nos clients.
  • Nous identifions les opportunités de placement en analysant des indicateurs en lien avec l’activité économique, la valorisation et le comportement des marchés, et gérons le résultat de nos placements à travers une allocation et une sélection actives.
  • Nous exerçons systématiquement les droits de participation liés à nos placements. Dans le même temps, nous plaçons notre fortune de manière responsable en tenant compte de critères de placement négatifs et positifs.
     

Focus sur la qualité

  • Nous sommes convaincus que notre style de placement axé sur la qualité génère une plus-value à long terme. Cette approche repose systématiquement sur notre mode de penser et d’agir mutualiste.
  • Nous appliquons un processus de placement discipliné afin d’identifier des opportunités d’investissement de qualité au sein des différentes classes d’actifs.
  • Nous investissons uniquement dans des entreprises et des débiteurs de premier ordre. Chaque investissement est évalué en fonction de son financement, de sa gestion et de son positionnement sur le marché.
     

Gestion des risques en deux étapes

  • Nous sommes convaincus que notre approche de gestion des risques en deux étapes contribue de manière décisive au résultat de nos placements.
  • La gestion des risques fait partie intégrante de notre processus actif de gestion des portefeuilles.
  • Grâce à une analyse ultra-pointue de la performance, une équipe autonome de gestion des risques et de la performance assure la transparence et nous permet d’améliorer sans cesse nos connaissances en matière de placement.