Mobiliar One Invest

Mobiliar One Invest associe les avantages d’une assurance vie avec une participation aux marchés, des perspectives de rendement attrayantes et une protection du capital.   

Mobiliar One Invest est une solution idéale si vous souhaitez combiner sécurité et opportunités de rendement intéressantes et que vous remplissez les conditions suivantes:   

• Vous disposez d’un capital d’au moins 10 000 francs.
• Vous avez 50 ans ou plus et vos économies sont actuellement déposées sur un compte bancaire faiblement rémunéré.
• Vous souhaitez protéger le capital que vous avez mis de côté pour votre retraite et l’investir tout en profitant de perspectives de revenu attrayantes.
• Vous voulez protéger vos proches en cas de décès: vos héritiers recevront au minimum la prime unique initialement investie.
• Vous profitez des avantages que vous offre une assurance en matière de faillite, d’impôts et d’héritage. 

Mobiliar One Invest vous offre les avantages uniques suivants: 

• Protection de votre capital: versement d’un montant minimum garanti
• Participation à l’évolution positive des marchés avec des opportunités de rendement attrayantes
• Avantages fiscaux pour le pilier 3b
• Capital décès garanti pour vos proches
• Assurance vie sans examen de santé 

Avec Mobiliar One Invest, vous participez à l’évolution de l’indice Mobiliar Global Multi Asset Balanced 5% Vol Control. La solution de placement investit dans plusieurs classes d’actifs: actions, obligations, immobilier et or. La stratégie maximise vos opportunités de rendement et réduit les risques.   

En cas de performance positive durant la période d’assurance, vous réalisez un gain. Le potentiel de rendement est illimité vers le haut. 

À l’expiration du contrat, le gain potentiel réalisé par le placement vous est versé en plus du capital protégé.   

Si, contre toute attente, le placement n’a produit aucun gain à l’échéance du contrat, nous vous versons au moins le montant du capital protégé. Vous avez donc l’esprit tranquille pendant toute la durée contractuelle de dix ans.   

Vous définissez le montant de votre apport unique en fonction de vos besoins et du capital à disposition que vous souhaitez affecter à votre prévoyance. L’apport minimum est de 10 000 francs. L’apport maximum est de 1 million de francs.    

En raison de la durée contractuelle de dix ans, un investissement dans Mobiliar One Invest est recommandé pour un capital 

• dont vous n’aurez pas besoin durant cette période;
• que vous mettez de côté pour votre retraite;
• que vous souhaitez faire fructifier. 

Avec Mobiliar One Invest, vous participez à l’évolution de l’indice Mobiliar Global Multi Asset Balanced 5% Vol Control. La solution de placement investit dans les classes d’actifs suivantes: actions, obligations, immobilier et or. Elle combine l’expertise en matière d’allocation d’actifs de Mobilière Suisse Asset Management avec le savoir-faire en matière de gestion de la volatilité de la banque d’investissement Morgan Stanley. Une partie peut être également investie dans des placements alternatifs. La stratégie de placement maximise vos opportunités de rendement et réduit les risques. 

Mobiliar One Invest combine une solution de placement et une assurance vie et relève du pilier 3b. Autrement dit:   

• Vous pouvez choisir librement la personne bénéficiaire en cas de décès.
• Le montant versé en cas de décès est soumis au droit successoral cantonal. La conjointe ou le conjoint et les enfants sont souvent exonérés d’impôt.
• Le montant versé en cas de vie est exonéré d’impôt si le contrat remplit les conditions de la prévoyance: durée minimale de cinq ans, conclusion du contrat avant l’âge de 66 ans et échéance après l’âge de 60 ans.