la Mobilière

Asset Management

Notre stratégie de placement a pour objet de générer des revenus durables et de garantir la pérennité de l’entreprise. Les risques que nous prenons sont toujours proportionnés à nos fonds propres.

La force d’une solide assise financière

La solvabilité du Groupe Mobilière doit être garantie par sa capacité d’autofinancement. En raison de son modèle d’affaires mutualiste, la Mobilière n’a pas la possibilité de se refinancer sur le marché des capitaux avec des fonds propres supplémentaires. Il est donc pour nous primordial de disposer d’une solide dotation en fonds propres. Dans cette optique, nous nous fixons un horizon de placement à long terme et mettons l’accent sur la sécurité davantage que sur la rentabilité. Un accroissement constant des fonds propres est indispensable à la bonne marche des affaires et constitue par ailleurs la pierre angulaire de notre approche durable.

Gestion des placements

Depuis toujours, la stratégie de placement de la Mobilière, en tant qu’assurance et en tant que coopérative, s’inscrit fondamentalement dans la durée et la durabilité. Les avoirs d’assurance ainsi que ceux des caisses de pension et des fonds de placement de la Mobilière sont gérés par Mobilière Suisse Asset Management SA, sous la surveillance de la FINMA.

Papiers-valeurs

Nos décisions de placement sont liées à des objectifs de rentabilité et de gestion des risques et basées sur la continuité. Toutes les décisions de placement de la Mobilière sont fondées sur un processus de sélection à quatre niveaux qui a fait ses preuves de longue date.

Notre politique de placement est en adéquation à long terme avec les engagements découlant des activités d’assurance et vise un rendement stable aussi bien pour nos clients que pour notre entreprise. En raison des engagements à long terme que nous prenons, les valeurs nominales telles que les obligations, les emprunts et les hypothèques représentent environ deux tiers des instruments de placement en portefeuille.

La Mobilière est une entreprise suisse. Nous proposons nos solutions d’assurance aux particuliers comme aux entreprises et ce, dans toute la Suisse. Comme nous jugeons essentiel de continuer à renforcer la compétitivité de la place économique suisse, nous concentrons nos investissements sur l’économie nationale. La Mobilière a investi environ CHF 13 milliards dans l’économie suisse, soit 73% de ses actifs.

La politique actuelle de taux zéro des banques centrales constitue un défi supplémentaire en matière de placements. Nous recherchons donc de nouvelles solutions d’investissement, comme le développement des affaires hypothécaires ou des prises de participation dans des PME. En Suisse, le besoin de financement est toujours important pour les énergies renouvelables et les infrastructures énergétiques. Avec notre participation de 10% dans le fonds UBS Clean Energy Infrastructure Switzerland, nous contribuons au développement d’entreprises suisses actives dans le domaine des énergies renouvelables.

Placements immobiliers et constructions écorespectueuses

Avec environ 190 immeubles et plus de 4000 locataires, le Groupe Mobilière figure parmi les principaux propriétaires privés d’immeubles et de biens-fonds de Suisse. Mobilière Asset Management SA gère un portefeuille immobilier représentant une valeur marchande d’environ CHF 2,9 milliards.

Les placements immobiliers directs constituent un pilier important de la gestion des placements de la Mobilière. Nous tenons systématiquement compte des aspects sociétaux, écologiques et économiques significatifs lors de l’acquisition et de la construction d’un bâtiment et durant toute sa période d’exploitation. La Mobilière cherche non pas à maximiser ses bénéfices, mais à générer des rendements durables tout en répondant aux attentes des utilisateurs de ses immeubles. Nous cherchons un équilibre durable entre l’écologie, l’économie et les aspects sociétaux dans tout notre portefeuille.

Le fonds de placement immobilier MobiFonds Swiss Property offre la possibilité aux investisseurs institutionnels d’investir, avec la Mobilière, dans un portefeuille immobilier suisse et de premier ordre privilégiant les constructions récentes.